華聲在線3月25日訊（通訊員 田一序）“警察同志，我們銀行出現(xiàn)一名疑似轉(zhuǎn)移涉詐資金的人員，請(qǐng)馬上過來……”近日，一通從長沙銀行蔡鍔路支行打出的報(bào)警電話，及時(shí)制止了一筆涉詐資金的流動(dòng)。銀行工作人員的警覺和果斷，受到警方和當(dāng)事人稱贊。

當(dāng)天，客戶趙某走入長沙銀行東城支行下轄網(wǎng)點(diǎn)蔡鍔路支行，要求將其銀行賬戶解封并取現(xiàn)。營業(yè)主管按反詐相關(guān)要求查詢賬戶流水時(shí)，發(fā)現(xiàn)其賬戶資金前一日還在快進(jìn)快出，且交易對(duì)手為外省人員，存在電詐賬戶特征，因此被東城支行運(yùn)營管理部關(guān)閉了非柜面交易。

鑒于此，營業(yè)主管向趙某核實(shí)款項(xiàng)來源，趙某表示是朋友借款還款。出于警覺，營業(yè)主管進(jìn)一步詢問是否有朋友聯(lián)系方式和相關(guān)聊天記錄等資料時(shí)，趙某表示無法提供。過程中發(fā)現(xiàn)趙某一直通過手機(jī)與某男子聯(lián)系，受該男子指示后，趙某態(tài)度從支支吾吾變得底氣十足，氣勢(shì)洶洶地要求立即解控，并聲稱如果不解控將投訴至銀監(jiān)會(huì)。

結(jié)合客戶賬戶存疑狀態(tài)以及受他人指使前后態(tài)度的變化，反詐經(jīng)驗(yàn)豐富的營業(yè)主管判斷趙某可能存在涉詐風(fēng)險(xiǎn)，于是將客戶穩(wěn)住，第一時(shí)間主動(dòng)撥打了報(bào)警電話。

接到線索后，長沙市公安局芙蓉分局定王臺(tái)派出所民警迅速趕到蔡鍔路支行了解情況，并將客戶的相關(guān)信息反饋至反電詐中心。當(dāng)天蔡鍔路支行對(duì)該賬戶進(jìn)行了只收不付的控制，并將其列入審慎開戶名單。

次日，該賬戶被警方確認(rèn)為涉案賬戶，警銀攜手?jǐn)r截了電詐資金19萬元。3月13日，定王臺(tái)派出所為長沙銀行蔡鍔路支行送來表揚(yáng)信，對(duì)支行在反詐工作中高度敏感的職業(yè)素養(yǎng)和警銀聯(lián)動(dòng)的高效協(xié)同表示感謝。

一直以來，長沙銀行積極落實(shí)賬戶管理要求和風(fēng)險(xiǎn)防控措施，強(qiáng)化員工反詐騙風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)及識(shí)別能力，加強(qiáng)警銀聯(lián)動(dòng)，用心守護(hù)客戶財(cái)產(chǎn)，堅(jiān)決抵制違法犯罪活動(dòng)，營造安全健康的金融環(huán)境，長沙銀行東城支行會(huì)持續(xù)做好前端防范，將服務(wù)老百姓的反詐“最后一公里 ”落到實(shí)處。